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O seu processo de Cobranças atende à eficiência operacional?

> Indicadores para saber quão eficaz está sendo a sua gestão de Cobranças.

Medir o processo de Cobranças fornece informações estratégicas para melhorias.

¿Como se mede a eficiência do seu processo de Cobranças? A ideia é ter indicadores assertivos que possam medir o sucesso das diferentes etapas do processo de Cobranças, saber o que precisa ser ajustado, melhorado e o que está funcionando bem.

Uma empresa enfrenta desafios em seu processo de cobrança, com altos índices de inadimplência e uma gestão interna que não alcança os resultados esperados. Os recursos internos estão sobrecarregados e a eficiência do processo é baixa, o que afeta negativamente a liquidez da empresa e sua relação com os clientes inadimplentes.

Desafios:

  • Morosidade Elevada: Um grande número de clientes não cumpre com os pagamentos nos prazos estabelecidos, o que afeta a saúde financeira da empresa.
  • Recursos Internos Limitados: A equipe interna de cobrança não possui os recursos nem a capacidade para gerenciar eficazmente a grande quantidade de contas pendentes.
  • Procesos Ineficientes: A falta de processos claros e eficientes dificulta a recuperação oportuna dos pagamentos pendentes.

Solución: A empresa decide associar-se a um fornecedor de serviços BPO especializado em processos de cobrança para melhorar sua eficiência e resultados nesta área crítica.

Implementação:

  • Análisis y Diseño: O provedor BPO realiza uma análise detalhada do processo de cobrança atual da empresa e elabora um plano de ação personalizado para melhorar a eficiência e a recuperação de dívidas.
  • Tecnologia Avançada: Implementa-se tecnologia avançada, como sistemas de gestão de dívidas e marcadores preditivos, para otimizar a gestão de cobrança e priorizar as contas mais urgentes.
  • Recursos Especializados: O provedor BPO atribui uma equipe de especialistas em cobrança, treinados em técnicas de negociação e gestão de clientes difíceis, para maximizar a recuperação de dívidas.
  • Seguimiento y Reporte: São estabelecidas métricas chave de desempenho (KPIs) para monitorar o progresso e são fornecidos relatórios detalhados regularmente para avaliar o desempenho e realizar ajustes conforme necessário.

Resultados: 

  • Redução da Inadimplência: Graças à implementação de estratégias mais eficazes e ao foco dedicado da equipe de BPO, a empresa consegue reduzir a inadimplência em 30% nos primeiros três meses.
  • Aumento na Recuperação de Dívidas: A eficiência aprimorada do processo de cobrança resulta em um aumento de 25% na recuperação de dívidas pendentes durante o mesmo período.
  • Melhora na Liquidez: Com uma maior eficiência na gestão de cobrança, a empresa experimenta um aumento no fluxo de caixa, o que melhora sua liquidez e capacidade para cumprir com suas obrigações financeiras.
  • Satisfação do Cliente: Apesar do foco mais rigoroso na recuperação de dívidas, a empresa consegue manter altos níveis de satisfação do cliente, graças à profissionalismo e empatia da equipe de BPO em suas interações com os clientes inadimplentes.

A parceria com um fornecedor de serviços BPO especializado em cobrança fornece à empresa os recursos, a experiência e a tecnologia necessários para melhorar significativamente seu processo de cobrança. Os resultados positivos em termos de redução da inadimplência, aumento na recuperação de dívidas e melhoria na liquidez demonstram o valor agregado de terceirizar este processo crítico.

Hoje queremos mostrar quais são os indicadores de cobrança que você deveria estar utilizando na sua empresa e o que fazer com base nos resultados que eles apresentarem.

#1 Prazo Médio de Cobrança  

A relação entre os dias que passam desde a data de emissão das faturas e a data em que o cliente efetivamente paga é o que determina este indicador. Um processo de cobrança eficaz tem um PMC inferior ao prazo real concedido aos clientes. Ou seja, quando o cliente liquida a fatura mesmo antes de expirar o tempo concedido, nunca entrando oficialmente em atraso.

A medição deste indicador é extremamente útil quando se tem uma carteira de clientes recorrente, pois se a maioria dos clientes forem novos, o indicador não será calculável.

#2 Média de Idade da Dívida

Este indicador fornece informações sobre como é calculado, tirando a média dos dias decorridos desde a emissão da fatura com base no tempo geral que os clientes levam para pagar. Ou seja, se a média de todos os seus clientes em pagar é de 5 dias, se um cliente levar 6 dias para pagar, ele já estará excedendo a média geral.

Esta informação permite estabelecer um perfil de cliente e definir um padrão para os diferentes tipos de atraso. Ao ter conhecimento disso, você poderá projetar uma estratégia diferenciada para cada tipo de cliente e atraso.

#3 Percentual da dívida vencida.

O KPI de percentual de dívida vencida fornece informações sobre a quantidade de dívidas vencidas em relação ao total de seus clientes. Ter esses dados ajuda a entender a margem para melhoria das cobranças. Se o percentual for menor que 3, considera-se pequeno, o que significa que melhorá-lo pode exigir esforços mais significativos. Por outro lado, se o percentual for de 10 ou mais, as melhorias podem ser feitas com menos esforço.

#4 Percentual de clientes gerenciados.

Os indicadores que listamos até agora indicam o quão bem-sucedido ou não está sendo o processo de cobrança da empresa, mas não geram informações sobre o esforço que a empresa faz para cobrar a tempo e horas. Para que o indicador seja medido com mais precisão, é aconselhável realizar a medição entre os clientes com dívidas vencidas que foram gerenciados há 30 dias ou menos.

Na maioria dos casos, é recomendável que este indicador esteja acima de 75%. Adicionalmente, pode-se calcular o percentual do valor da dívida vencida entre clientes gerenciados há 30 dias ou menos para também priorizar aquelas dívidas de maior volume e focar a estratégia não apenas na quantidade de clientes, mas também na quantidade de dívidas em geral.

A relevância de um indicador não está apenas em seu valor, mas na avaliação que fazemos dele com base em nossa estratégia e no tempo que estamos medindo. Além disso, esses indicadores são mais úteis quando podem ser compartilhados com outras áreas relacionadas à área de Cobranças para ter uma visão mais ampla e tomar decisões mais estratégicas e benéficas para o negócio.

Na SkyTel, oferecemos o melhor processo de Cobranças para seus clientes. Se você quiser saber mais sobre isso e nossos outros serviços, deixe seus dados aquí para coordenarmos uma avaliação com nossos especialistas.

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